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銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布保險(xiǎn)資管產(chǎn)品三項(xiàng)細(xì)則

2020年09月23日 07:11    來源: 農(nóng)村金融時(shí)報(bào)    

  ■ 本報(bào)記者 鄭源源

  近日,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細(xì)則》《債權(quán)投資計(jì)劃實(shí)施細(xì)則》和《股權(quán)投資計(jì)劃實(shí)施細(xì)則》等《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《產(chǎn)品辦法》)的三個(gè)配套規(guī)則,明確三類產(chǎn)品的登記機(jī)制、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督管理等要求,促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

  支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)

  近年來,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,在服務(wù)保險(xiǎn)資金配置需求的同時(shí),有力支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)發(fā)展。

  截至今年6月末,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品余額3.43萬億元,其中,組合類產(chǎn)品1.98萬億元、債權(quán)投資計(jì)劃1.32萬億元、股權(quán)投資計(jì)劃0.13萬億元。組合類產(chǎn)品主要投向債券、股票,拓寬了保險(xiǎn)資金參與資本市場(chǎng)的渠道;股權(quán)投資計(jì)劃主要投向未上市企業(yè)股權(quán)和私募股權(quán)投資基金,補(bǔ)充企業(yè)長(zhǎng)期權(quán)益性資本;債權(quán)投資計(jì)劃平均期限7年,主要投向基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,既符合保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期配置需要,也為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了長(zhǎng)期、穩(wěn)定的資金支持。

  三個(gè)細(xì)則在《產(chǎn)品辦法》的基礎(chǔ)上,對(duì)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)做了進(jìn)一步細(xì)化,為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品穩(wěn)步發(fā)展提供了制度保障。

  具體來看,《組合類產(chǎn)品實(shí)施細(xì)則》主要內(nèi)容有:取消保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行首單組合類產(chǎn)品行政許可,改為設(shè)立前2個(gè)工作日進(jìn)行登記;明確組合類產(chǎn)品可以投資銀行存款、債券等標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、股票、公募基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn);嚴(yán)格規(guī)范面向合格自然人銷售的產(chǎn)品。

  《債權(quán)投資計(jì)劃實(shí)施細(xì)則》明確,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于產(chǎn)品發(fā)行前5個(gè)工作日進(jìn)行登記;在還款保障措施完善的前提下,基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃可以使用不超過40%的募集資金用于補(bǔ)充融資主體營(yíng)運(yùn)資金,滿足更多實(shí)體企業(yè)特別是制造業(yè)企業(yè)融資需求。

  《股權(quán)投資計(jì)劃實(shí)施細(xì)則》也適當(dāng)拓展了投資范圍,增加上市公司定向增發(fā)、大宗交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股票、優(yōu)先股和可轉(zhuǎn)債,引導(dǎo)長(zhǎng)期資金更好支持資本市場(chǎng)發(fā)展。

  銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,通過拓寬債權(quán)投資計(jì)劃和股權(quán)投資計(jì)劃資金用途,提升產(chǎn)品發(fā)展空間,更好支持新型基礎(chǔ)設(shè)施、新型城鎮(zhèn)化以及交通、水利等重大工程建設(shè),擴(kuò)大社會(huì)有效投資,更好滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求;通過拓寬組合類產(chǎn)品投資范圍,促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者作用,支持資本市場(chǎng)發(fā)展。

  筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控底線

  上述負(fù)責(zé)人表示,《產(chǎn)品辦法》作為部門規(guī)章,是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品“母辦法”;三個(gè)細(xì)則作為規(guī)范性文件,結(jié)合三類產(chǎn)品各自特點(diǎn),制定差異化的監(jiān)管要求。

  三個(gè)細(xì)則的制定遵循以下原則:一是堅(jiān)持嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的底線思維。三個(gè)細(xì)則在《產(chǎn)品辦法》基礎(chǔ)上,結(jié)合三類產(chǎn)品特點(diǎn)和監(jiān)管實(shí)踐,在去通道、強(qiáng)化存續(xù)期管理、限制杠桿等方面進(jìn)一步細(xì)化了監(jiān)管要求,筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控底線。

  二是堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的導(dǎo)向。細(xì)則完善了債權(quán)投資計(jì)劃資金投向和信用增級(jí)要求,拓展了股權(quán)投資計(jì)劃的投資范圍,與同類資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管要求基本一致,進(jìn)一步暢通長(zhǎng)期資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)的渠道。

  三是堅(jiān)持深化“放管服”改革,優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。細(xì)則推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán),改革保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品登記機(jī)制,提高三類產(chǎn)品的登記效率。

  四是堅(jiān)持與大資管市場(chǎng)同類私募產(chǎn)品規(guī)則拉平,同時(shí)考慮到各類產(chǎn)品的歷史沿革和發(fā)展現(xiàn)狀,從審慎監(jiān)管角度出發(fā),保留產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理等特點(diǎn),在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),減少監(jiān)管套利。

(責(zé)任編輯:蔣檸潞)


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銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布保險(xiǎn)資管產(chǎn)品三項(xiàng)細(xì)則

2020-09-23 07:11 來源:農(nóng)村金融時(shí)報(bào)
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